提案部门：陈佳宝

提案类别：产品创新、智能化升级、风控能力优化、核心竞争力提升

适用场景：各级公立医院、中医医院、医疗集团、县域医共体内控合规、财务监管、采购合同、审计纪检全流程风控场景

一、提案背景

当前公立医院内控建设、廉政风险防控、财务合规监管已进入常态化、严格化、智能化新阶段。随着国家卫健委、医保局、审计部门对医院资金使用、采购行为、合同管理、经费报销的监管力度持续加大，传统依靠人工审核、事后稽查的管理模式已无法满足现代医院高质量发展的治理要求。医院日常业务单据量大、资金流水密集、采购场景繁杂，单纯依赖人工审计极易出现监管滞后、排查不全、整改被动等问题。

我司自研HICM医院内控管理系统为行业首创内控管理产品，凭借成熟的流程体系、完善的合规管控、多年的行业落地经验，已成功服务全国上千家医疗机构，是公司核心标杆产品之一。但随着行业数字化向AI智能风控转型，竞品产品已普遍上线智能预警、风险识别、智能审计等功能，我方产品仍以流程审批、事后留痕、人工核查为主，智能化能力存在明显短板。为持续保持行业领先优势，打造差异化产品壁垒，满足客户日益增长的智慧风控需求，特提出本次AI风险智能预警模块升级创新提案。

二、现存痛点与问题分析

结合大量项目落地经验与客户回访调研，现有内控系统在风险管控层面存在四大突出痛点，制约产品价值释放与市场竞争力提升。

1. 风控模式滞后，仅支持事后核查，无法前置防控

现有系统所有风险审核环节均在流程结束后开展，属于典型的事后监管模式。所有报销、采购、合同、付款行为完成后，审计人员才能发现问题，导致违规支出、不合规流程已实际发生，只能被动整改、事后追责，无法从源头规避风险，无法真正实现医院内控“事前预防、事中管控”的核心目标。

2. 人工审核压力巨大，核查效率低、漏审风险高

三甲医院及医疗集团每日产生数百条业务单据，审计、纪检、财务人员需要投入大量人力逐条核验单据合规性、预算匹配度、供应商规范性、价格合理性。人工筛查重复性高、工作量大、耗时久，且受人员经验、精力状态影响，极易出现漏审、误审、迟审问题，无法实现全覆盖、无死角的风险监管。

3. 违规问题反复频发，无法形成长效治理机制

医院日常运营中，拆分采购规避招标、超预算支出、同一供应商高频结算、无合同先行付款、采购价格偏高、超标报销等共性问题长期反复出现。现有系统无法智能识别高频风险行为、无法自动统计风险规律、无法锁定风险科室与人员，导致同类问题年年整改、年年复发，内控治理难以形成长效机制。

4. 产品智能化短板明显，高端项目竞争力不足

当前主流竞品已全面落地AI智能风控、风险预警、智能台账、风险画像等智能化功能，成为集团医院、三甲医院招投标的核心加分项。我方产品虽流程规范、合规性强，但缺少智能化核心亮点，产品同质化严重，在高端大型项目竞争中缺乏差异化优势，不利于高端市场突破。

三、创新优化整体方案

本次创新升级核心目标：依托现有HICM内控系统业务底座，新增AI智能风险预警体系，实现从“事后人工审计”升级为“事前预警、事中拦截、事后分析、全程溯源”的全周期智慧风控模式，全面提升产品智能化能力与客户内控管理水平。

（一）搭建医院标准化智能风控规则库

基于多年医院内控实施经验与公立医院审计合规标准，搭建覆盖全院业务场景的智能风控规则体系。规则库涵盖预算管控、采购管控、合同管控、报销管控、供应商管控、价格管控六大模块，内置数十项行业通用风控规则，包含超预算预警、小额拆分采购识别、供应商高频交易监测、历史价格对比、无合同付款拦截、差旅超标识别等。所有规则支持医院自定义开关、阈值可调、场景适配，可灵活适配不同等级、不同类型医院的内控管理标准。

（二）全流程嵌入AI分级预警与智能拦截机制

将AI风控校验深度嵌入单据填报、科室初审、职能复审、终审审批全流程，彻底实现风控前置。系统根据风险等级自动区分高、中、低三级管控策略：高风险单据直接锁定流程、强制拦截，必须整改后方可继续流转；中风险单据弹窗预警、重点提示审批人员审慎审核；低风险疑点自动标记、汇总归档至审计工作台，实现风险问题早发现、早干预、早处置。

（三）建设智能风控台账与大数据分析体系

系统自动抓取全院所有业务数据与风险记录，智能生成风险台账、违规统计、科室风险排行、供应商风险分析、月度风控报告。通过数据可视化汇总分析，精准定位管理漏洞、高频风险点、薄弱管控环节，为医院审计整改、制度优化、专项督查提供精准的数据支撑，帮助医院建立常态化、数字化、长效化的内控治理机制。

（四）实现多系统数据联动，构建一体化廉政风控体系

打通内控AI预警模块与医德医风系统、绩效考核系统、纪检监察系统数据接口，将资金风险、采购异常、报销违规等数据同步关联医务人员行风档案与绩效考评。实现财务风控、行风管理、人员考核数据互通、业务联动，构建全院一体化廉政风险防控体系，贴合现代医院精细化治理要求。

四、创新落地成效与价值

1. 打造智能化产品壁垒，大幅提升核心竞争力

本次升级补齐产品智能化短板，让HICM系统从传统流程型软件升级为AI智慧风控平台，形成同行难以复制的差异化优势，极大提升公司在三甲医院、医疗集团、医共体高端项目的中标概率。

2. 大幅降低医院人力成本，提升客户管理效能

AI智能预警替代大量人工筛查工作，减少70%以上的人工审计工作量，解决人工核查效率低、漏审多、滞后性强的痛点，帮助医院实现内控管理提质增效、降本避险。

3. 实现风险源头治理，筑牢医院合规防线

通过事前预警、事中拦截、事后分析的全周期管控，从源头杜绝违规收支、不合规采购、不规范报销等问题，有效规避审计风险、廉政风险、财务风险，助力医院通过等级评审与专项督查。

4. 强化客户粘性，持续放大标杆市场效应

智能化升级显著提升产品价值与客户体验，有效提高老客户续约率、增购率，同时可打造行业智慧内控标杆案例，助力公司持续深耕华南、辐射全国医疗信息化市场。